Bitte beachten Sie:
Der Wert eines Investmentfondsdepots kann sich auf Grund eintretender Kursveränderungen insbesondere an den Aktienmärkten auch kurzfristig erheblich verändern. Bei im Trend fallenden Kursen könnten somit die gewünschten Auszahlungen die jährliche Wertentwicklungen Ihres Kapitals übersteigen und unter diesen Umständen früher als von Ihnen erwartet und bei der Antragstellung unterstellt zu einem Kapitalverzehr führen. In einem solchen Fall ist es ggf. sinnvoll, die Auszahlungen aus Ihrem Aktienfonds-Depot so lange auszusetzen, bis sich ein nachhaltiger Aufwärtstrend etabliert hat.
Überprüfen Sie regelmäßig die Entwicklung ihres Auszahlplanes mit Aktienfonds, damit sie frühzeitig handeln und ihren Depotwert eventuell in Fonds mit festverzinslichen Wertpapieren, die erheblich geringeren Schwankungen unterliegen, tauschen können.
Auszahlpläne sollten bei erstmaligem Erwerb von Fondsanteilen, nicht zuletzt vor dem Hintergrund anfänglicher Kosten, frühestens nach einem Jahr begonnen werden. Bei einem vorzeitigen Beginn unterliegen weiterhin die beim Verkauf von Fondsanteilen eventuell realisierten Gewinne aus privaten Veräußerungsgeschäften der persönlichen Besteuerungspflicht, sofern bestimmte steuerliche Freigrenzen überschritten werden.
Sofern Sie die regelmäßigen Auszahlungen aus Ihrem Investmentdepot existenziell für Ihren Lebensunterhalt benötigen, raten wir grundsätzlich von der Einrichtung eines Auszahlplans in einem Aktienfonds ab. Rentenfonds sind dann die bessere Alternative.